Оплата платежными картами у ИП без НДС (от покупателя)

Оформление документа Оплата платежной картой показывает, что была совершена оплата по платежной карте.

Вид операции Оплата от покупателя используется при ведении количественно-суммового учета, реализация в таком случае оформляется документом Реализация товаров и услуг.

Для корректного отражения оплаты от покупателя по платежной карте в 1С необходимо:

1. Создать документ Оплата платежной картой с видом Оплата от покупателя;
2. Отразить поступление оплаты через документа Поступление на расчетный счет.

Оплата платежными картами (Оплата от покупателя)

Для оформления документа Оплата платежными картами необходимо зайти на вкладку Банк и касса – Касса – Оплата платежными картами – нажать кнопку Создать.

В созданном документе заполняете поля:

• Вид операции: Оплата от покупателя;
• Контрагент: покупатель, который оплатил картой;
• Организация: Ваша организация;
• Вид оплаты: выбрать или создать новый Вид оплаты.

Если в списке нет видов оплаты, то необходимо создать новый. Для этого нужно нажать кнопку Создать и заполнить все поля. Например:

• Наименование: удобное для Вас наименование вида оплаты;
• Тип оплаты: платежная карта;
• Организация: Ваша организация;
• Контрагент: банк, с которым заключен договор на использование терминала (эквайринга);
• Договор: договор эквайринга с видом Прочее;
• Счет учета расчетов: 57.1.

После этого – Записать и закрыть. Выбрать созданный вид оплаты.

В табличной части необходимо выбрать договор (вид договора – “С покупателем”) и ввести сумму платежа. В поле Погашение задолженности необходимо выбрать “Не погашать“.

Поступление на расчетный счет

Особенность оплаты картами в том, что чаще всего на расчетный счет поступает не вся сумма оплаты, а за вычетом комиссии банка. В документе Оплата платежными картами сумма указывается с учетом всех комиссий, то есть полная сумма оплаты от покупателя.
Списание комиссии происходит при поступлении денежных средств на расчетный счет. При загрузке банковской выписки по таким операциям необходимо проставить корр. счет 57.1. После создания и проведения выписки необходимо вернуться в Банковские выписки (Банк и касса – Банк), зайти в каждый созданный документ и проставить сумму услуг, т.е. ту сумму, которую вычла платежная система за оказанные услуги. Документ Поступление товаров и услуг будет заполнен следующим образом:

• Вид операции: Поступление от продаж по платежным картам и банковским кредитам;
• Организация: Ваша организация;
• Банковский счет: банковский счет Вашей организации;
• Плательщик: банк, с которым заключен договор эквайринга;
• Сумма: поступившая сумма (за вычетом комиссии).

На вкладке Расшифровка платежа должно быть заполнено поле договор (с видом Прочее), сумма платежа, счет расчетов 57.1, сумма услуг: сумма комиссии, которую банк вычел из платежа.

После этого необходимо перейти на вкладку Учет услуг банка и заполнить следующее:

• Сумма услуг: перенесется с вкладки Расшифровка платежа;
• Счет затрат: 26/44;
• Подразделение затрат: Основное подразделение.

Документ можно Провести и закрыть.